Wat doe je?
Je werkt met financiële producten. Alles wat met geld te maken heeft, noem je financiën. Mensen komen bij jou omdat ze geld willen lenen of een verzekering nodig hebben. Of ze moeten iets betalen of willen juist sparen. Je luistert goed naar de wensen van de klant en je bekijkt hoe zijn (financiële) situatie is. Daarna geef je hem advies over welk financieel product het best bij hem past. Als de klant een product bij jou kiest, dan maak je alle papieren in orde. Je maakt een map in de computer waarin je alle gegevens bewaart. Je zet de klant in het klantenbestand en je houdt hem op de hoogte van de nieuwe producten en mogelijkheden.
Beroepenfilmpje
Kans op werk
De kansen op een baan als commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen zijn redelijk tot goed.
Taken
- Je legt klantgegevens vast
- Je geeft advies over leningen en verkoopt ze
- Je geeft advies over spaarproducten en verkoopt ze
- Je geeft advies over verzekeringen en verkoopt ze
- Je geeft advies over producten voor het betalingsverkeer
- Je beoordeelt en accepteert aanvragen voor verzekeringen
- Je handelt schades en claims af
- Je verzorgt de administratie rond financiële producten.
Vaardigheden
- Ik vind het leuk om met mensen te werken
- Ik kan me goed inleven in iemand anders
- Ik kan goed met cijfers werken
- Ik kan goed luisteren
- Ik ben een goede prater
- Ik kan goed dingen uitleggen
- Ik ben een echte probleemoplosser
- Ik kan mensen overtuigen van iets
- Ik ben ondernemend
- Ik ben flexibel
- Ik kan helder denken
- Ik ben niet bang voor nieuwe dingen
- Ik werk graag met de computer
Startsalaris
Tussen de € 1350 en € 1950 bruto per maand.
Marijke's ervaring
Marijke Zondervan werkt als Resourcemanager bij de ABN Amro Bank. Zij richt zich onder meer op de werving en selectie van nieuw personeel in de regio Noordoost Nederland.
‘Ik heb het erg naar mijn zin bij de ABN Amro’, vertelt Marijke. ‘Zo zorg ik ook dat stagiairs op de plek terecht komen waarop ze solliciteren. Vaak gaat het om stagiairs van de opleiding Commercieel medewerker Bank- en Verzekeringswezen, maar ook stagiairs Secretarieel en Juridisch kunnen bij ons terecht.'
Hun ervaring
ROC Friese Poort in Leeuwarden biedt de opleiding Commercieel medewerker Bank – en verzekeringswezen aan. Acht eerstejaars leerlingen vertellen de komende weken op deze plek hoe de opleiding hun bevalt en waarom ze dit hebben gekozen.
Audio
Hier kun je naar het beroep luisteren.
Doorgroeien
Als je steeds weer dingen bij wilt leren en niet bang bent voor veranderingen, dan zijn er veel mogelijkheden. Bijvoorbeeld naar het hbo of om leiding te gaan geven.
Niveau
Om commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen te worden, kies je voor de opleiding Commercieel medewerker bank- en verzekeringswezen op niveau 4.
Duur opleiding
Gemiddeld duurt deze opleiding 3 tot 4 jaar. De opleidingsduur wordt door de school zelf bepaald en is ook afhankelijk van je vooropleiding en eventuele ervaring.
Wat leer je?
- het adviseren van klanten over financiële producten, bijvoorbeeld verzekeringen en leningen
- het maken van offertes
- het werken met klantgegevens
Toelatingseisen
Je kunt deze opleiding volgen als je een diploma hebt van de kaderberoepsgerichte-, gemengde of theoretische leerweg van het vmbo. Heb je geen vmbo-economie gedaan, dan heb je bij voorkeur wel economie, wiskunde of een tweede vreemde taal in je pakket. Ook als je een overgangsbewijs hebt van 3 havo naar 4 havo kun je met deze opleiding starten.
Hoe bereid je je voor?
Je moet rekening houden met het pittige theoretische niveau van deze opleiding. Het is belangrijk dat je goed Nederlands kunt spreken, schrijven en lezen en wordt gelet op commerciële vaardigheden.
Verder leren
Als je nog niet genoeg hebt van het studeren, kun je een hbo-opleiding gaan doen. Bijvoorbeeld Financial Services Management.
Wet op het financieel toezicht (Wft)
Om als Commercieel medewerker in de sector bank- en verzekeringswezen te kunnen werken, moet je een Wft-diploma hebben. Drie Wft-modules zijn voor het mbo verplicht:
- Basismodule
- Schadeverzekeringen
- Consumptief Krediet
De diploma's zijn alleen geldig als ze zijn behaald bij een erkend exameninstituut, zoals het Exameninstituut Beroepsonderwijs Financiële Sector (EBFS). Andere erkende exameninstituten kun je vinden via de website van het CDFD. Op deze site vind je ook meer informatie over Wft-diploma's. Naast de drie voor het mbo verplichte Wft-modules, kun je de volgende Wft-modules volgen:
- Wft Hypothecair Krediet
- Wft Levensverzekeringen
- Wft Volmacht Schade
- Wft Volmacht Leven
